Configuración de la simulación de fraude de pagos

Prepara tu cuenta para ejecutar simulaciones de fraude por transferencia bancaria

La Simulación de fraude de pagos prueba si sus empleados transferirían dinero a un estafador que se hace pasar por un compañero, un gerente o un proveedor. Para que la prueba sea realista, Stoïk necesita una cuenta bancaria real que pueda recibir una transferencia, de modo que la simulación pueda detectar si el empleado objetivo realmente envió el dinero.

La Simulación de fraude de pagos está incluida en la Oferta avanzada de seguridad humana.

Esa cuenta se abre a nombre de su empresa a través de nuestro proveedor de pagos, Stripe. Como se trata de una cuenta bancaria real, Stripe está legalmente obligada a verificar su empresa y a las personas que la poseen o la gestionan. Cualquier dinero transferido a ella durante una simulación sigue siendo suyo y se devuelve automáticamente en un plazo de una hora.

Antes de empezar

Necesitará el número de registro de su empresa y un documento de registro, además, para su representante y cada propietario o director: su fecha de nacimiento, dirección particular, dirección de correo electrónico, un documento de identidad con foto y un comprobante reciente de domicilio.

Calcule aproximadamente 15 minutos para completar el formulario. La verificación de Stripe luego se ejecuta en segundo plano y normalmente tarda hasta 24 horas.

Primeros pasos

Ir a Stoïk Proteger → Resumen → Configuración → Fraude de pagos, marque la Acuerdo de cuenta conectada de Stripe y seleccione Activar. El formulario seguro de Stripe se abre dentro de Stoïk, precargado con lo que ya sabemos sobre su empresa.

Si empezó antes y salió, la página muestra Reanudar y continúa donde se quedó. Puede salir en cualquier momento sin perder sus respuestas.

Pasos

1

Tipo de empresa

Dos preguntas para identificar su entidad: su tipo de empresa y su estructura empresarial — su forma jurídica exacta, como una sociedad en Francia.

Ambos se completan previamente a partir de su registro en Stoïk, así que en la mayoría de los casos solo debe confirmarlos y continuar.

2

Datos de la empresa

Revise los valores precargados y complete lo que falte:

• Nombre legal de la empresa — debe coincidir exactamente con el nombre asociado a su número de registro

• Nombre comercial — opcional, si opera con otro nombre

• Número de registro — su SIREN, CIF, KvK o equivalente local, normalmente ya completado

• Dirección de la empresa — empiece a escribir la calle y elija su dirección de la lista de sugerencias, para que el código postal y la ciudad se completen automáticamente

• Número de teléfono de la empresa

• Sitio web de la empresa — si no tiene ninguno, use «Agregar descripción del producto en su lugar» y describa su actividad

Capturas de pantalla

3

Representante de la cuenta

Es la persona autorizada para representar a su empresa, normalmente la persona que realiza esta configuración.

Proporcione su nombre y apellido legales tal como aparecen en su documento de identidad, su dirección de correo electrónico, cargo, fecha de nacimiento, dirección particular y número de teléfono. Si otra persona debe representar a la empresa, puede añadir o seleccionar a una persona diferente.

Luego Stripe comprueba estos datos con los registros públicos. Esa comprobación puede quedar pendiente hasta 24 horas, lo cual es normal y no le impide seguir adelante.

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Propietarios o directores

Stripe necesita a todas las personas que posean más del 25 % de la empresa, directa o indirectamente, junto con cualquiera del consejo de administración.

Primero, confirme la lista. Stripe busca su empresa en los registros públicos y propone a los propietarios que encuentra, marcando a cada uno como «se añadirá». Revise los nombres y seleccione Confirmar, o Cambiar propietarios si la lista es incorrecta o incompleta. Puede añadir a cualquiera que falte y eliminar a cualquiera que ya no cumpla los requisitos.

Después, complete cada persona. Para cada propietario o director, proporcione su dirección de correo electrónico, fecha de nacimiento y dirección particular. Para las personas encontradas en los registros públicos, el nombre ya está completado y no se puede editar.

Cada persona también necesita dos pruebas:

• Identidad — seleccione Iniciar verificación y fotografíe su documento de identidad. Puede escanearlo con su teléfono usando el código QR, enviar a la persona un enlace por correo electrónico para que lo haga ella misma, o usar la cámara de su ordenador.

• Dirección particular — seleccione Iniciar carga, elija el tipo de documento (una factura de electricidad, un recibo de alquiler, una notificación fiscal o un extracto bancario, por ejemplo), súbalo y confirme que muestra su nombre y dirección exactamente como se han introducido.

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Revisar y enviar

El último paso enumera todo lo que ha proporcionado y marca lo que falta como Incompleto o No válido. Seleccione Editar junto a cada uno y complételo.

Cuando no quede nada marcado, seleccione Aceptar y enviar.

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Después de enviar

Su página de Fraude de pagos le indica que Stripe está revisando su cuenta para emitir su IBAN de simulación. Esto suele tardar hasta 24 horas y no requiere ninguna acción por su parte.

Una vez aprobado, la página muestra el IBAN, el BIC y el nombre del beneficiario utilizados en sus simulaciones, y ya puede empezar a lanzar campañas de fraude de pagos. Las transferencias recibidas en ese IBAN se reembolsan automáticamente en el plazo de una hora.

Si Stripe no puede abrir la cuenta, la página muestra una insignia de Rechazado con el motivo; contáctenos y le ayudaremos a resolverlo.