Einrichtung der Zahlungsbetrugs-Simulation
Bereiten Sie Ihr Konto vor, um Überweisungsbetrugssimulationen durchzuführen
Die Zahlungsbetrugs-Simulation prüft, ob Ihre Mitarbeitenden Geld an einen Betrüger überweisen würden, der sich als Kollege, Vorgesetzter oder Lieferant ausgibt. Damit der Test realistisch ist, benötigt Stoïk ein echtes Bankkonto, das eine Überweisung empfangen kann, damit die Simulation erkennen kann, ob der anvisierte Mitarbeitende das Geld tatsächlich gesendet hat.
Dieses Konto wird über unseren Zahlungsdienstleister Stripe auf den Namen Ihres Unternehmens eröffnet. Da es sich um ein echtes Bankkonto handelt, ist Stripe gesetzlich verpflichtet, Ihr Unternehmen sowie die Personen zu verifizieren, die es besitzen oder führen. Geld, das während einer Simulation dorthin überwiesen wird, bleibt Ihr Eigentum und wird automatisch innerhalb einer Stunde zurücküberwiesen.
Bevor Sie beginnen
Sie benötigen die Registrierungsnummer Ihres Unternehmens und ein Registrierungsdokument sowie für Ihre Vertretungsperson und jeden Eigentümer oder Geschäftsführer: Geburtsdatum, Wohnadresse, E-Mail-Adresse, einen Lichtbildausweis und einen aktuellen Adressnachweis.
Planen Sie für das Formular etwa 15 Minuten ein. Die Verifizierung durch Stripe läuft anschließend im Hintergrund und dauert in der Regel bis zu 24 Stunden.
Erste Schritte
Gehen Sie zu Stoïk Schützen → Übersicht → Einstellungen → Zahlungsbetrug, aktivieren Sie die Stripe-Vereinbarung für verbundene Konten und wählen Sie Aktivieren. Das sichere Formular von Stripe öffnet sich innerhalb von Stoïk und ist bereits mit den uns vorliegenden Informationen zu Ihrem Unternehmen vorausgefüllt.
Wenn Sie bereits begonnen und die Seite verlassen haben, zeigt die Seite Fortsetzen und Sie fahren dort fort, wo Sie aufgehört haben. Sie können jederzeit abbrechen, ohne Ihre Antworten zu verlieren.
Schritte
Unternehmensart
Zwei Fragen zur Identifizierung Ihres Unternehmens: Ihre Unternehmensart und Ihre Rechtsform — seine genaue Rechtsform, zum Beispiel eine Société in Frankreich.
Beide sind bereits aus Ihrem Stoïk-Datensatz vorausgefüllt, sodass Sie sie in den meisten Fällen nur bestätigen und fortfahren müssen.
Unternehmensangaben
Überprüfen Sie die vorausgefüllten Werte und ergänzen Sie, was fehlt:
Offizieller Firmenname — muss exakt mit dem zu Ihrer Registrierungsnummer gehörenden Namen übereinstimmen
Handelsname — optional, wenn Sie unter einem anderen Namen tätig sind
Registrierungsnummer — Ihre SIREN, CIF, KvK oder das lokale Äquivalent, in der Regel bereits ausgefüllt
Geschäftsadresse — beginnen Sie, die Straße einzugeben, und wählen Sie Ihre Adresse aus der Vorschlagsliste aus, damit Postleitzahl und Stadt automatisch ausgefüllt werden
Geschäftstelefonnummer
Unternehmenswebsite — wenn Sie keine haben, verwenden Sie stattdessen „Produktbeschreibung hinzufügen“ und beschreiben Sie Ihre Tätigkeit
Vertretungsberechtigte Person
Dies ist die Person, die berechtigt ist, Ihr Unternehmen zu vertreten, in der Regel die Person, die dieses Setup durchführt.
Geben Sie ihren amtlichen Vor- und Nachnamen an, wie er auf dem Ausweis steht, sowie ihre E-Mail-Adresse, Berufsbezeichnung, ihr Geburtsdatum, ihre Wohnadresse und Telefonnummer. Wenn jemand anderes das Unternehmen vertreten soll, können Sie eine andere Person hinzufügen oder auswählen.
Stripe gleicht diese Angaben dann mit öffentlichen Registern ab. Diese Prüfung kann bis zu 24 Stunden ausstehend bleiben; das ist normal und hindert Sie nicht daran, fortzufahren.
Eigentümer oder Geschäftsführer
Stripe benötigt Angaben zu allen Personen, die das Unternehmen direkt oder indirekt zu mehr als 25 % besitzen, sowie zu allen Mitgliedern des Leitungsorgans.
Bestätigen Sie zunächst die Liste. Stripe sucht Ihr Unternehmen in öffentlichen Registern und schlägt die gefundenen Eigentümer vor, wobei jede Person als „wird hinzugefügt“ markiert ist. Überprüfen Sie die Namen und wählen Sie Bestätigen, oder Eigentümer ändern wenn die Liste falsch oder unvollständig ist. Sie können fehlende Personen hinzufügen und Personen entfernen, die nicht mehr qualifiziert sind.
Ergänzen Sie anschließend die Angaben zu jeder Person. Geben Sie für jeden Eigentümer oder Geschäftsführer die E-Mail-Adresse, das Geburtsdatum und die Wohnadresse an. Bei Personen, die in öffentlichen Registern gefunden wurden, ist der Name bereits ausgefüllt und kann nicht bearbeitet werden.
Jede Person benötigt außerdem zwei Nachweise:
Identität — wählen Sie Verifizierung starten und fotografieren Sie ihren Ausweis. Sie können ihn mit Ihrem Telefon über den QR-Code scannen, der Person per E-Mail einen Link senden, damit sie es selbst erledigt, oder die Kamera Ihres Computers verwenden.
Wohnadresse — wählen Sie Hochladen starten, wählen Sie die Art des Dokuments (zum Beispiel eine Stromrechnung, Mietquittung, einen Steuerbescheid oder einen Kontoauszug), laden Sie es hoch und bestätigen Sie, dass Name und Adresse genau wie eingegeben angezeigt werden.
Nachdem Sie abgesendet haben
Auf Ihrer Seite für Zahlungsbetrug wird Ihnen mitgeteilt, dass Stripe Ihr Konto überprüft, um Ihre IBAN für die Simulation auszustellen. Das dauert in der Regel bis zu 24 Stunden und erfordert keine Aktion Ihrerseits.
Nach der Genehmigung zeigt die Seite die IBAN, den BIC und den Begünstigtennamen an, die in Ihren Simulationen verwendet werden, und Sie können mit dem Starten von Zahlungsbetrugs-Kampagnen beginnen. Eingehende Überweisungen auf diese IBAN werden automatisch innerhalb einer Stunde zurückerstattet.
Wenn Stripe das Konto nicht eröffnen kann, zeigt die Seite ein Abgelehnt-Abzeichen mit dem Grund an — kontaktieren Sie uns, und wir helfen Ihnen, das Problem zu lösen.
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