Instellen van simulatie van betalingsfraude

Bereid je account voor om fraudesimulaties voor bankoverschrijvingen uit te voeren

De Payment Fraud Simulation test of uw medewerkers geld zouden overmaken naar een fraudeur die zich voordoet als een collega, manager of leverancier. Om de test realistisch te maken, heeft Stoïk een echte bankrekening nodig die een overschrijving kan ontvangen, zodat de simulatie kan detecteren of de beoogde medewerker het geld daadwerkelijk heeft verstuurd.

De Payment Fraud Simulation is inbegrepen in het Human Security Advanced-aanbod.

Die rekening wordt geopend op naam van uw bedrijf via onze betalingsprovider Stripe. Omdat het een echte bankrekening is, is Stripe wettelijk verplicht om uw bedrijf en de personen die het bezitten of aansturen te verifiëren. Geld dat tijdens een simulatie naar deze rekening wordt overgemaakt, blijft van u en wordt automatisch binnen één uur teruggestort.

Voordat je begint

U hebt het registratienummer van uw bedrijf en een registratie document nodig, plus voor uw vertegenwoordiger en elke eigenaar of bestuurder: hun geboortedatum, thuisadres, e-mailadres, een foto-ID en een recent bewijs van woonadres.

Trek ongeveer 15 minuten uit voor het formulier. De verificatie door Stripe draait vervolgens op de achtergrond en duurt meestal maximaal 24 uur.

Aan de slag

Ga naar Stoïk Beschermen → Overzicht → Instellingen → Betaalfraude, vink de Stripe Connected Account Agreement aan en selecteer Activeren. Het beveiligde formulier van Stripe wordt geopend binnen Stoïk, vooraf ingevuld met wat wij al weten over uw bedrijf.

Als u eerder bent begonnen en bent weggegaan, toont de pagina Hervatten en gaat u verder waar u bent gestopt. U kunt op elk moment weggaan zonder uw antwoorden te verliezen.

Stappen

1

Bedrijfstype

Twee vragen om uw entiteit te identificeren: uw bedrijfstype en uw bedrijfsstructuur — de precieze rechtsvorm, zoals een Société in Frankrijk.

Beide zijn vooraf ingevuld op basis van uw Stoïk-record, dus in de meeste gevallen bevestigt u ze alleen en gaat u verder.

2

Bedrijfsgegevens

Controleer de vooraf ingevulde waarden en vul aan wat ontbreekt:

• Juridische bedrijfsnaam — moet exact overeenkomen met de naam die aan uw registratienummer is gekoppeld

• Handelsnaam — optioneel, als u onder een andere naam opereert

• Registratienummer — uw SIREN, CIF, KvK of lokaal equivalent, meestal al ingevuld

• Vestigingsadres — begin met het typen van de straat en kies uw adres uit de suggestielijst, zodat de postcode en stad automatisch worden ingevuld

• Zakelijk telefoonnummer

• Zakelijke website — als u die niet hebt, gebruik dan "Voeg in plaats daarvan een productbeschrijving toe" en beschrijf uw activiteit

Schermafbeeldingen

3

Vertegenwoordiger van het account

Dit is de persoon die gemachtigd is om uw bedrijf te vertegenwoordigen, meestal de persoon die deze setup uitvoert.

Geef hun wettelijke voor- en achternaam op zoals vermeld op hun identiteitsbewijs, hun e-mailadres, functietitel, geboortedatum, thuisadres en telefoonnummer. Als iemand anders het bedrijf moet vertegenwoordigen, kunt u een andere persoon toevoegen of selecteren.

Stripe controleert deze gegevens vervolgens aan de hand van openbare registers. Die controle kan tot 24 uur in behandeling blijven; dat is normaal en verhindert u niet om verder te gaan.

Schermafbeeldingen

4

Eigenaren of bestuurders

Stripe heeft iedereen nodig die direct of indirect meer dan 25% van het bedrijf bezit, samen met iedereen in het bestuursorgaan.

Bevestig eerst de lijst. Stripe zoekt uw bedrijf op in openbare registers en stelt de gevonden eigenaren voor, waarbij elk van hen wordt gemarkeerd als "wordt toegevoegd". Controleer de namen en selecteer Bevestigen, of Eigenaren wijzigen als de lijst onjuist of onvolledig is. U kunt iedereen toevoegen die ontbreekt en iedereen verwijderen die niet langer voldoet.

Vul daarna elke persoon aan. Geef voor elke eigenaar of bestuurder hun e-mailadres, geboortedatum en thuisadres op. Voor personen die in de openbare registers zijn gevonden, is de naam al ingevuld en kan deze niet worden bewerkt.

Elke persoon heeft ook twee bewijzen nodig:

• Identity — selecteer Verificatie starten en fotografeer hun identiteitsbewijs. U kunt het scannen met uw telefoon via de QR-code, de persoon een link e-mailen zodat zij het zelf doen, of de camera van uw computer gebruiken.

• Thuisadres — selecteer Uploaden starten, kies het documenttype (bijvoorbeeld een elektriciteitsrekening, huurkwitantie, belastingaanslag of bankafschrift), upload het en bevestig dat daarop hun naam en adres exact staan zoals ingevoerd.

Schermafbeeldingen

5

Controleren en verzenden

De laatste stap toont alles wat u hebt opgegeven en markeert alles wat nog ontbreekt als Onvolledig of Ongeldig. Selecteer Bewerken naast elk item en vul het aan.

Wanneer niets is gemarkeerd, selecteer Akkoord en verzenden.

Schermafbeeldingen

Nadat u hebt verzonden

Uw pagina voor betaalfraude laat zien dat Stripe uw account controleert om uw simulatien IBAN uit te geven. Dit duurt meestal maximaal 24 uur en vereist geen actie van uw kant.

Zodra goedgekeurd, toont de pagina het IBAN, de BIC en de begunstigde naam die in uw simulaties worden gebruikt, en kunt u beginnen met het starten van betaalfraudecampagnes. Overschrijvingen die op dat IBAN worden ontvangen, worden automatisch binnen één uur terugbetaald.

Als Stripe de rekening niet kan openen, toont de pagina een badge Afgewezen met de reden — neem contact met ons op en wij helpen u het op te lossen.